Позвонил Пронин Артем Валерьевич, номер тел.: 063-156-75-58, попросил реквизиты карты и дату рождения, я сразу удивился. Попросил отправить товар в Днепропетровск на отделение №9. Перезвонил второй раз и сказал что не может перевести деньги и попросил сверить номер карточки и уточнил действительна ли карта - спросил дату действия карты - сразу понятно что развод.
Пронин Артем Валерьевич позвонил с номера 0635818681 по поводу покупки товара, предлагал перечислить на карту, но я отказалась. Настояла на оплате при получении на почте. им было указано отделение Новой почты №9 г.Днепропетровск. После отправки товара и того как он был поставлен в известность, что товар доставлен телефоны данного человека были отключены! Второй номер 0681649873.
представился Артемом, хотел купить товар 0631567558
На самом деле мошенничество с карточками ПриватБанка. Просят подойти к банкомату в строго определенное время и ввести коды, которые они скажут. На самом деле это не коды - это суммы, которые вы переводите на их счета со своей карты. Спрашивают то, что знать никому кроме владельца не нужно. ПОМНИТЕ для зачисления Вам денег ДОСТАТОЧНО номер карты и Ваше имя (владельца карты)
Пронин Артем Анатольевич из г.Киев и попросил отправить товар по Новой Почте указав склад № 9 и номер телефона 063-581-86-81. После перезвонил человек, с номера +380919360981 и представился сотрудником корпоративного отдела Приватбанка. После чего сказал, что на мой карточный счет поступила сумма 2500 гривен и чтобы ее получить, нужно подойти к банкомату, вставить свою карту, ввести пин-код, выбрать другие опреции, банковские операции, денежные переводы и ввести какие-то коды (на самом деле это суммы переводов)НЕ ДАЛАЙТЕ ЭТОГО - МОШЕННИКИ!
Пронин Артём только мне он представился с отчеством Валерьевич,звонил с уже другого номера 068-164-9873.Также просил отправить товар по Новой Почте указав склад № 9 г.Днепропетровска.После того как дала ему данные ФИО и номер карты куда перечислить деньги за товар,он начал просить личные данные,а именно номер телефона на которую оформлена карта,и дату рождения,якобы данная информация ему нужна для отчётности в бухгалтерии, т.к. товар закупается через фирму,а не отчастного лица
Пронин Артем Валерьевич с Днепра.
Сразу после размещения объявы на Сландо. Сумма около 7000.
Начал спрашивать срок действия карты, ну тут все стало понятно. Был послан))
Звонил с 067-142-26-03. Кидала
тоже самое, позвонил вчера и спрашивал номера карт Приватбанка, подонок еще тот, номер телефона с которого он звонил 0637155744
теперь его номер 0933140921 хотя фамилия та же...первый раз столкнулась с таким и просто растерялась (мозги запудрить умеет), от грех подальше быстренько карточку заблокировала..
Снова Пронин Артем Валериевин, уже с номера 063 285 66 90, хотел купить товар, начал расспрашивать данные карты. Я по неосторожности сказал. Через пару минут звонит парень, представляется сотрудником приватбанка, говорит мне якобы я должен прямо сейчас подойти к банкомату и выполнить некоторые действия с ним. Вот тут то я и все понял...
http://www.ktozvonit.ru/nomer/380635818681/,
http://zvonki.octo.net/number.aspx/0681649873
http://zvonki.octo.net/number.aspx/0635818681
http://in-net.org/2013/04/moshennichestvo-che ... dengi-u-lyudej/
http://forum.0day.kiev.ua/lofiversion/index.php?t406116.html
позвонил человек с номера 0995227854, по поводу продажи телефона:"Готов купить за 3100 Ваш телефон.Я с Севастополя, приедет человек, но денег у него нет.Он посмотрит телефон и если все устроит я перечислю деньги на карту Привата."Я согласилась,в 14:00 договорились о встрече на Кевском рынке, но получилось что встретились около горводоканала(автовокзал).Сначала пришел парень и попросил закурить и отошел в сторонку..Через минут 5 подошел молодой человек представился Русланом,посмотрел телефон и позвонил кому-то.Мне пришла смс на телефон от PrivatBank. о том что деньги пришли на мою карту 5*78 3100 в 14:18.Я отдал телефон и сказала Руслану, чтобы мы пошли к банкомату и проверили баланс.На что он ответил,что ему некогда и он ушел вместе с человеком, который просил закурить ранее.Я пошел к банкомату, но денег на карте не было.В общем телефон севастопольского кидалы не отвечает, а сообщение было прислано с подставного номера Privatbank.(обычный приватбанк пишется без точки)
у мошенников есть знакомый, работающий в приватбанке и были цифры карты, так и узнали баланс.
какая сторона стала инициатором встречи именно на автовокзале: похоже ребятки живут на автовокзале либо студенты. они типа ехали с мос.кольца.Один.который курил ему лет под40,второму лет 25-30.
Добавил фоторобот(в шапке), только нижняя челюсть приплюстнута к губам
---И деньги отдали добровольно. Обратите внимание на слово ДОБРОВОЛЬНО. В следующий раз будьте внимательнее.
ЭТО НЕ ТАК! АФЕРИСТИЧЕСКАЯ СХЕМА. КОМПЬЮТЕРНЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ. ОПРОТЕСТОВЫВАЙТЕ ПОДОБНЫЕ ЗАЯВЫ!
Ходили в милицию, направили в отдел по борьбе с киберпреступностью(оказывается такой есть на ул.Балаклавской 68).
0999140756 я жестко протупил, что не сделал так как вы. Когда пришел на с ними на встречу, то парень с телефона меня постоянно отвлекал и еще отправил поддельное СМС о том что пришли деньги. Заголовок отправителя PrivatBank. вот эта точка в конце, обратите внимание. Мое заявление уже лежит в милиции, кстати приметы того кто пришел
"Мужчина лет до 40, не полный по телосложению, короткая стрижка (немного лысины есть,), курит, рост около 177 см."
Парень по телефону - молодой по голосу, представляется Игорем 25 лет. Ув. форумчане, кто прочитает это сообщение, после звонка с форума, просьба сообщите в милицию и сообщить о ситуации, что возможно поймать мошенников, мошенникам же все данные о которых они попросят, можете сказать им ложный номер карты, а телефон пусть будет тот, по которому звонят, как придет смс сразу ловите того кому передаете товар.
Согласитесь о встрече, и попытайтесь задержать мошенника с сотрудниками милиции.
Кстати, человек сильно в телефоне не разбирался, так что можно было бы включить GPS трекинг и отследить. И обитают они где то в раене центра. Т.к. восточная часть города им мало знакома.
Мужчина лет до 40, не полный по телосложению, короткая стрижка (немного лысины есть,), курит, рост около 177 см-это был второй который стоял в сторонке
пытались кинуть! Схема такая: звонит человек с номера 0505302873, интересуется товаром, говорит пришлет жену посмотреть, так как не в городе, она посмотрит отзвонится и он переведет деньги на приватовскую карточку. Потом набирает позже и просит дать номер карты и т.к. переводит с какого-то предприятия спрашивает баланс, мол для бухгалтерии нужно бла-бла-бла... Ну я дал... В следующий раз набирает, говорит, жена не сможет, куда подойти товарищу...Товарищ подошел, выхожу, показываю, тот отзванивается типа все норм. Снова звонок мне, мол все оплатил время такое-то, сумма такая-то... И тут же приходит смс с номера PrivatBank. с текстом типа перевод осуществлен сумма такая-то, время такое-то, баланс такой-то... Я предварительно посчитал сколько должно стать после оплаты, было меньше (видимо он просчитался) и еще батю посадил перед компом за привт24, чтоб за балансом следил, но деньги не приходили... Я звоню про смс молчу, говорю батя бдит, денег пока нет... он заявляет ну там деньги могут сутки идти, че мы ждать будем, я говорю да подождем, и тут подходит товарищ и спрашивает, где можно нужду малую справить, я указал на темное место, после чего он скрылся, деньги само собой так и не пришли... Позже все-таки дозвонился до него, говорю, как это понимать, на что мне абсолютно спокойным голосом заявляют, ну вы же нас на деньги кинули, сейчас буду писать заявление в милицию! Так что выходит, я кидала!
писал о попытке кидалова 26.11.13, следом кто то тоже 24.12.13 обратите внимание что кишки проходят как раз во время погашения кред. Карт.. Хз хз товарищи, надо мониторить банки..
--Или как вариант кто то в банке стоит и пасет номер телефона, сейчас это необходимо для пополнения карты, потом в гугле вбивает спаленный номер, и на, объявление о продаже чего либо. Вуаля, пошел развод! А ну ка я сейчас посмотрю когда я писал о подобной ситуации, какого это было числа...
все теперь понятно: пасем терминал, палим номер телефона, смотрим не оставил ли "клиент" чек, если звезды сростаются, пробиваем по номеру телефона объявление жертвы, дальше пляшем по ситуации...
допустим.но как отправить смс с надписью - privatbank. в инете есть сервисы, которые позволяют отправить смс-ки с любых номеров. раньше некоторые бесплатные интернет сервисы предоставляли возможность отправки смс с заполнением графы "отправитель" , там можно было хоть "путин" написать - сейчас думаю ситуация не сильно изменилась . может.тогда там пишется номер 700, или какой-нибудь.а в привате пишется Privatbank (без точки) или 10060 , ---там не пишит приват банк только номер 10060 при любых операциях!!
10060-при входе в приват приходит смс с этого номера.
пополнения приходят с 10060. В андроиде удобно, он же смсски с номеров суммирует. И если приходит с номера другого, то сразу видно.
Privatbank-при снятии или пополнении номер подписывается.постоянно пользуюсь.
privat24, PrivatBank-пополнение\снятие
при пополнении счета баланс на квитанцию не дается. с терминала вход либо по номеру телефона или карты.
По поводу смс
Есть фирмы занимаются смс рассылкой.
Вы регестрируетесь у них вам бесплатно дается 10 смс
Причем подпись может быть любая будь то номер или название фирмы типа DedMoroz
И вычислить нереально сервера находятся в Европе
Аналогичная схема, правда сразу отказал им, когда захотели рассчитаться оплатой переводом на карту Привата. Тоже якобы из Севаса. Телефончик вот 0995072458 ,
схема та же 0668266846, так же представляется Дмитрием
развод. г. Саки. Давал объявление о продаже айпада. Позвонил некий Дмитрий 0668266846, сказал хочет купить подарок сыну на день рождения. Сам якобы из Симферополя. Сказал приедет человек (Руслан) и посмотрит состояние планшета, и если понравится перешлет на карточку деньги. Приехал молодой человек среднего роста, смуглый, темные кучерявые волосы. Осмотрел планшет, позвонил Дмитрию. Выслали деньги, пришла смс с номера PrivatBank о переводе денег. Смс по содержанию ничем не отличается от смс с номера 10060.
позвонили по поводу покупки нетбука, сказали товарищ проверит, я вам деньги на карту кину. Пришел этот товарищ проверил, мне прислали такое же смс, типа деньги пришли, проверяю баланс нет, говорю, что не отдам, пока не увижу деньги на счету. Мне такое представление утроили почти на час, товарищ торопится в другой город, второй по телефону уговаривает, что деньги дойдут, отдайте, звонит якобы в приват, там подтверждают, платеж прошел, говорит, это я его кинуть хочу. В общем товарищ злой ушел без нетбука, денег, конечно нет) Звонили с другого номера, ребята активно по разной технике работают, я смотрю.
некий Андрей: 0632856676, как всегда куплю, заберу, никому не отдавайте, пошел переводить деньги. Через 20 минут звонит "сотрудник" Приват-Банка: 0567676139 , начинает разводить - вам поступил перевод от юрлица, т.к. вы физлицо, вам надо подъехать в отделение привата, заполнить несколько бланков и.т.д, но по доброте душевной готов вам помочь, далее начинает выуживать дату окончания карты, последние операции, остаток на счету и.т.д. Доверчивые жертвы все рассказывают, далее говорит надо сообщить контрольный номер который пришел по смс. Как правило после этого и происходит несанкционированное снятие денег через банкомат. Тут уже кидают не на стоимость гаджета, а на все деньги, которые доступны на карте,
Позвонили типа с Бахчисарая, приехать к нам в город (40 км) не могут, но пришлют хлопца. Хлопец глянет телефон, а с Бахчисарая на Приват кинут бабло.
Когда хлопец приехал (один его вид отбивает охоту что-то продавать), оказалось 300 метров с остановки до офиса ему топать некогда (у него очень много встреч и он делает большое одолжение, согласившись на встречу со мной), и меня сильно просили подвезти телефон на остановку.
Тут у меня чуйка окончательно и сработала, но стало интересно. Телефон с собой не взял, но подъехал на машине.
Хлопец, конечно, очень торопился и был заметно пьян, начал нести пургу - типа а не охренел ли я дешевле покупать и дороже продавать, чем себя и окончательно выдал. На предложение проехать в офис для осмотра телефона отказался. После чего и был послан. Звонил обиженный хрен "с Бахчисарая" - послали друг друга на 3 буквы smile.gif
Телефон, да-да, денег поменять не хватает - 0668266846.
Когда звонил - расспрашивал про телефон - уже тогда я что-то заподозрил - возбужденно как-то рассспрашивал всякую хрень, со всем соглашался.
Звонил человек из Днепра, якобы. Телефон 093 31 40 921 Представился Крониным Артемом Валериевичем
Схема все та же: через 5 минут звонит "работник Привата", перевод от юр.лица физ.лицу, бла-бла-бла, деньги зависли, снять можно только в Киеве и т.д.
Когда стало понятно, что на жертва на развод не ведется, "работник Привата" назвал клиента банка пид***сом и бросил трубку.
парень с 0668266846. Все как у dvdiamond. Наличных, говорит, нет. Ну да ладно, насторожил приватбанком, но в телефоне стоит мобильный клиент и банкоматов по городу немерено, решил, что пока деньги не сниму отдавать не буду.
Договорились, что через пару часов он позвонит и договоримся о встрече.
Перезвонил, спросил куда удобно подьехать, сказал, что узнает у друга, когда он сможет и перезвонит. Затем выключил телефон.
Позвонил парень, представился Олегом из Бахчисарая, голос был весьма представительным и вежливым. Сказал, что ему понравился один из ноутбуков, который я продавал и он готов его купить без всяких скидок и торгов, якобы на подарок. Посетовал, что нет коробки, но при моих словах о гарантии в 12 месяцев ответил, что гарантия ему не особо нужна. Странно... Попросил чтобы я встретился с его братом Иваном, который живет в Севастополе и показал ему ноутбук, после чего перечислит деньги на карту Привата. Время было около 12:15, а время встречи назначили на 13.00, но за 20 минут я позвонил и сказал, что у меня не получится подъехать время, т.к. мне нужно было забрать машину, которую я оставил накануне у друзей после дня рождения на другом конце города, а место встречи (заправка TES возле казино Luxor) не особо удобное при движении со стороны Корабелки. На что он очень возмутился, сказал, что так дела не делаются, что брат специально отпросился с работы и потом у него не получится, а ноутбук нужен для подарка и бла-бла. Я предложил ему, что я забрав машину приеду в Бахчисарай и мы лично при встрече совершим обмен ноутбука на деньги. На что он отказался и сказал, что брат уже в пути и будет меня ждать. Я взял такси и приехал на место встречи, подождав несколько минут ко мне подошли два парня с внешностью не особо внушающей доверия, якобы "брат Иван" - лысый с пер*бинтованной рукой и в грязной куртке, второй не представился - короткостриженный со шрамом на лице. От обоих несло перегаром. Они посмотрели ноутбук (хотя было очевидно, что они в них разбираются слабовато), порасспрашивали про комплектацию и Иван отзвонился своему брату, дав добро на перевод денег. Олег позвонил мне и сказал, что сейчас отправит через терминал оговоренную сумму. Т.к. я дал номер карты жены, ей через несколько минут пришла смс "якобы" от Приватбанка с номера Privatbank, с содержанием, что с терминала такого-то пришли деньги в сумме 4600 грн, и баланс стал равен 5300 грн. Вот тут и появились первые нестыковки. На карте у жены ДО пополнения было 0 (ноль) грн. и баланс не мог стать равным 5300 грн., да и смски от Приватбанка приходят обычно с номера 10060. Но так как Олег из Бахчисарая (хотя возможно и из Севастополя) не знал сумму остатка по карте, то количество денег после пополнения также не могли знать. Было заметно, что ребята нервничали. Постоянно куда-то звонили, с кем-то договаривались о покупке мобильных телефонов и ноутбуков. Тем временем жена зашла на Приват24 и проверяла баланс, но деньги не приходили. Да и откуда им взяться... Меня постоянно торопили, что мол опаздывают на очередную встречу (сейчас для меня доходит смысл фразы Ивана "у нас еще трое таких как ты "). Убеждали, что раз пришла смска, то и деньги вот-вот появятся на карте. Естественно, ноутбук я отдавать не собирался, предложив подождать прихода денег. Но парни очень торопились, я сказал адрес своей работы и они сказали, что заедут за ноутбуком туда через 30-40 минут. Обменялись телефонами и они пошли к своей машине, что стало странно, т.к. по их словам они приехали на маршрутке. Отъезжая на такси в я увидел как они садились в зеленую Тойоту или Мазду, разглядев номер СН4460АМ (или АН).
Телефон якобы Олега из Бахчисарая: 0668266846
Телефон якобы Ивана из Севастополя: 0996878600 (он мне его продиктовал, но это может быть даже и не его номер
звонят по объявлениям на сландо. После приветственного бла-бла-бла, я просто задаю два вопроса:
1. В каком городе звонящий
2. Если не в моем сообщаю, что за товар требуется 100% предоплата банковским переводом через Ощадбанк по системе переводов "Швыдка копийка".
На этом разговор, как правило и заканчивается, а все эти "человек подойдет", "дайте номер карты" с вероятностью 88% мошенники.
- человек быстро расхотел покупать телефон после того как я сказал что карточками банков я не пользуюсь и у меня нет друзей которым он мог бы перевести деньги, а на мои предложения отправить наложкой или приехать лично(благо в Крыму) он ответил категорическим отказом...
чтобы не попадать в такие ситуации,никогда не давайте в обьявлении номер телефона,привязанный к карте Приватбанка и никуда его не давайте кроме своих близких и знакомых
звонили мне недавно тоже ,от имени приват банка c лайф номера, говорит банк вам дает возможность поднять лимит кредитки до 16тыс. потом начал говорить типа каждый месяц абонент приватбанка должен проходит переаттестацию. давай спрашивать мои данные какие карточки есть , после того как я груба ему сказал что если ты представитель банка то все данные у тебя должны быть, и какие карты и все данные, так сразу повесили трубку.
я сразу позвонил в банк и оставил им номер звонящего чтоб они с ним дальше работали , не знаю чем все закончилось
так что они задают такие вопросы человек сам говорит что и как а потом уже находится покупатель. и пошел развод уже зная сколько на карте.
смска. т.к. самсунг i710 многих называет "неизвестным отправителем" хз откуда отправляли. сначала подумал ошибочно пополнили мне телефон на ~20грн, но нет.
---по последнему пополнению моб и сведениям о звонках= вероятность похищения сим-карты
http://crimea-board.net/html/counter/counter. ... h/article/81667
Отдел по борьбе с киберпреступностью ГУМВД Украины в АР Крым
Адрес подразделения: 95034, г. Симферополь, ул. Балаклавская, 68 Телефон: (0652) 555-837
38 050 530 28 73 — еще и пригрозил мне СБУ за то что я его записал !!!!
Вот еще один «умник» звонил как «клиентская поддержка Приватбанка» с номера +38 056 767 38 32
а перед этим звонили с номера +38 099 218 63 77 и хотели купить товар…
В некоторых смартфонах есть отличная функция как запись разговора, слушайте записи как мошенники разводят «доверчивых» граждан
Небольшое разъяснение от юриста: запись разговоров на вашем личном смартфоне не является нарушением законодательства. Вы имеете право устанавливать на свои электронные устройства любое ПО для личного пользования. Например видеорегистратор на вашем авто…
http://blog.slando.ua/4019/ne-dadim-moshennikam-shansa/#page-35
http://zvonki.octo.net/number.aspx/380505302873
схема кидка - обман путем смс сообщения об оплате как якобы действительном подтверждении
представился что из Киева и хочет срочно купить и цена его устраивает. Оплатить обещают на карту Звонят с номера 0999140756 Представляется Игорем — хотя может по всякому.
http://blog.slando.ua/4019/ne-dadim-moshennikam-shansa/#page-36
Сегодня звонили с номера 0999140756 ,типа телефон у вас хочу купить ,но я в Киеве ,друг подьедет посмотрит и....Я ему говорю и денежки мне отдаст ?,а он мне -а вы с банками работаете ? Я говорю ,конечно ,он -тогда я вам оплачу на карту вы увидите СМС и товарищу отдадите товар.
А я говорю - я твоему товарищу тогда нос сломаю и тебе пида-ру по возможности.
Он не ожидал такого поворота и прикинулся что не слышит ,типа алло я вас плохо слышу,а я ему "ласковые "слова в это время говорю....
так же звонили с этого номера 0999140756. Нашли объявление на Slando о продаже видеокамеры. Тат же схема-я в Киеве, друг подъедет, а я все деньги перечислю на карту...Спросили номер карты, активный ли баланс и есть ли аккаунт в Приват24. Явный развод.
звонил тот же товарищ, предложил цену не торгуясь. Человек придет, посмотрит а я перешлю на карту. Причем номер карты хотел узнать сразу.
Я говорю, что человек придет тогда и будет номер карты. Нет, сразу. Хотели запудрить мозги. Другу\подруге который "смотрит товар" вообще ничего не грозит-товар у вас не брал, денег вам не обещал, доказать соучастие малореально...
Схему ведь тоже опытные юристы продумывали
http://zvonki.octo.net/number.aspx/380999140756
--разгадка, как подменить отправителя на любой номер и/или имя. Написано немного о другом, но суть от этого не меняется.
ИнАУ пояснила технологию SMS-рассылки якобы от лица операторов
В связи с широким распространением в последнее время противоправной практики использования так называемых кетчеров (IMEI-захватчиков), которые позволяют переключать на себя обмен мобильного телефона с GSM-сетью без ведома мобильного оператора ИнАУ выступила с обращением к абонентам мобильной связи, передает «proIT».
Как поясняет ИнАУ, система перехвата в радиусе своего действия работает незаметно для абонента и оператора и в состоянии самостоятельно направить на мобильный SMS-сообщения без привлечения сети оператора. В качестве телефона отправителя может быть подставлен любой номер. А если в зону действия кетчера попал современный смартфон, то система перехвата может получить полный доступ к информации, которая на нем содержится (включая адресную книгу и электронную переписку).
«Если вы получили SMS-сообщение от несуществующих абонентов (например, с рекламой магазина, рядом с которым вы находитесь, или вас пугают ответственностью за участие в мирных акциях), знайте — это работают преступники с использованием кетчера», — подчеркивает ассоциация.
Использование кетчера является незаконным и влечет уголовную ответственность по ст. 361 Уголовного кодекса — «незаконное вмешательство в работу электронно-вычислительных машин (компьютеров), систем и компьютерных сетей». ИнАУ призывает абонентов обращаться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы или к оператору.
ИнАУ также подчеркивает, что оператор не имеет отношения к передаче незаконных SMS-сообщений, однако имеет техническую возможность для почти полного блокирования действия кетчеров.
«А чтобы обеспечить невозможность незаконного доступа к информации с вашего телефона, в ответственных случаях не пользуйтесь смартфонами, особенно на платформе Android: они наиболее уязвимы к действию кетчеров», — резюмирует Интернет ассоциация.
технологию SMS-рассылки якобы от лица операторов-сколько такие девайсы стоят, то стало бы понятно, что окупить
такой девайс путем развода продавцов на сландо, можно будет только лет через 100
http://proit.com.ua/news/technology/2014/0.../22/100109.html
Caller: технологию SMS-рассылки якобы от лица операторов
позвонить на номер 3700- горячая линия приват банка, и там обратитесь к оператору, назовете номер карты мошенника, и попросите заблокировать. А в банк можно написать заявление на чарджбэк, если у вас Виза или Мастеркарт. Только не слушайте сотрудников. они понятия не имеют, что означает этот термин.
Только укажите, что по правилам международных платежных систем вы имеете право вернуть свои деньги.
//правила международных платежных систем прочитать, там понятно, что если ты владелец Виза или МастерКарт, то есть возможность на Чарджбэк в данном случае. Вот только наш ПриМат Банк - этого не знает, и никогда не слышал.
Мошенничество с кредитками Приватбанка
..неужели НИКТО из пострадавших Законов не читает?!
Даю выкопировку с Гражданского Кодекса Украины о Банковском счете:
ГЛАВА 72 БАНКІВСЬКИЙ РАХУНОК
Стаття 1066. Договір банківського рахунка
1. За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
2. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.
Стаття 1067. Укладення договору банківського рахунка
1. Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визна¬ченій ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами.
2. Банк зобов'язаний укласти договір банківського рахунка з клієнтом, який звернувся з пропозицією відкрити рахунок на оголошених банком умовах, що від¬повідають закону та банківським правилам.
Стаття 1068. Операції за рахунком, що виконуються банком
1. На підставі договору банківського рахунка банк вчиняє для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичая¬ми ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка (а не будь-які операції, передбачені договором, чи ті, вчинення яких вимагає клієнт).
Відповідно до п. 2.3 Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті України [432] «відповідальність за правильність заповнення реквізитів розрахункового документа, в тому числі номерів рахунків і назв банків, суми податку на додану вартість і кодів бюджетної класифікації, несе особа, яка оформила цей документ і подала його до обслуговуючого банку». Це правило формулює диспозицію норми цивільного права (якщо йдеться про розрахунковий документ, який оформлений від імені юри¬дичної особи, то цьому правилу слід надати також господарсько-правового змісту). Проте на банк при виконанні на вимогу клієнта переказу грошей також покладається низка обов'язків, які б виключали здійснення безпідставного переказу грошей. Це такі обов'язки: 1) прийняти паперові розрахункові документи, які надаються клієнтом особисто, якщо інше не передбачено договором (ч. 22.5 ст. 22 Закону «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» [128]); 2) перевірити відповідність номера плат¬ника і його коду та приймати розрахунковий документ тільки в разі їх збігу, а також перевірити повноту, цілісність та достовірність розрахункового документа в порядку, встановленому Національним банком. Обсяг перевірки розрахункового документа, яку здійснюють банки, визначається п. 2.4 і 2.5 названої вище Інструкції. Невиконання банком вимог щодо перевірки розрахункових документів тягне відповідальність банка «за шкоду, заподіяну платникові» (ч. 22.6 ст. 22 Закону «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні»). З'явились судові рішення, в тому числі і такі, що про¬йшли перевірку у вищих судових інстанціях, якими з банків повністю стягуються суми переказаних грошей у зв'язку з невиконанням банками вимоги про перевірку розрахункових документів та про їх повернення (у разі виявлення невідповідності розрахункових документів встановленим вимогам).
Обов'язок перевірки розрахункового документа в частині номера рахунка та коду (номера) отримувача лежить також на банкові одержувача. При виявленні невід¬повідності банк одержувача має право затримати на строк до двох робочих днів за¬рахування коштів на рахунок одержувача. В іншому випадку банк, що обслуговує одержувача, несе відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу (абзац другий ч. 22.6 ст. 26 названого Закону).
Стаття 1073. Правові наслідки неналежного виконання банком операцій за рахун¬ком клієнта
1. У разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахун¬ка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.
1. Стаття 1073 ЦК передбачає наслідки декількох видів порушень, які може допустити банк при обслуговуванні клієнта на підставі договору банківського рахунка. Таким порушенням перш за все називається несвоєчасне зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові. Це порушення тягне обов'язок банку сплатити одержувачеві проценти за весь період прострочення (їх розмір не встановлений, але
слід дійти висновку, що він має визначатись відповідно до ст. 1070 ЦК), а також відшкодувати збитки (без вирахування процентів, про які йшлося вище). Ця відпо¬відальність не виключає сплати банком пені на користь одержувача платежу. Про це див. п. З коментаря до ст. 1068 ЦК.
2. Безпідставне списання банком грошових коштів з рахунка клієнта тягне за собою відповідальність банку в вигляді сплати процентів і відшкодування завданих збитків. Такі ж наслідки тягне і порушення банком розпорядження клієнта про перерахування коштів з його рахунка. Мається на увазі, що помилкове перерахування банком коштів на рахунок іншого, ніж зазначений клієнтом в розрахунковому документі, одержувача тягне обов'язок банку перерахувати грошову суму відповідно до розрахункового документа. А безпідставно перераховану грошову суму банк має витребувати у особи, на рахунок якої кошти були зараховані
Стаття 1076. Банківська таємниця
1. Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відо¬мостей про клієнта.
Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнімпосадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у ви¬падках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
2. У разі розголошення банком відомостей, що становлять банківську таємницю, клієнт має право вимагати від банку відшкодування завданих збитків та моральної шкоди.
1. Обов'язок банку гарантувати таємницю банківського рахунка, операцій за рахун¬ком і відомостей про клієнта конкретизується в ст. 61 Закону «Про банки і банківську діяльність» [122]. У зв'язку з цим встановлюється, що банки зобов'язані:
1) обмежувати коло осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю;
2) організувати спеціальне діловодство з документами, що містять банківську таємницю;
3) застосовувати технічні засоби для забезпечення несанкціонованого доступу до елект¬ронних та інших носіїв інформації; 4) застосовувати застереження щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах з клієнтами (однак невиконання цієї вимоги не є підставою для визнання договору недійсним).
При прийнятті на роботу на посади службовців банку відповідні особи підписують зобов'язання щодо збереження банківської таємниці.
2. Розголошення банком відомостей про банківський рахунок, операції за ним, а також відомостей про клієнта є підставою для відповідальності банку у вигляді відшкодування шкоди, а також моральної шкоди. Якщо виток інформації, що складає банківську таємницю, став наслідком винних дій органів, які уповноважені здійснювати банківський нагляд, збитки відшкодовуються цими органами (частина четверта ст. 61
Закону «Про банки і банківську діяльність»). Банківський нагляд розуміється як такий, що здійснюється Національним банком України (ст. 66, 67 названого Закону). Ці положення не виключають відповідальності інших державних органів, які мають право на отримання інформації, що належить до банківської таємниці, за її розголошення. Правовою підставою їх відповідальності є ст. 1166, 1167, 1174, 1176 ЦК
Так же есть Условия и правила предоставления банковских услуг «Приват Банка» (можно скачать на официальном сайте).
Для физических лиц придепозитном вкладе:
2.2.1.13. Вклад гарантируется Фондом гарантирования вкладов физических лиц в размере,
определенном действующим законодательством Украины на дату недоступности вклада.
2.2.1.14. Банк обязуется осуществлять обслуживание клиентов в соответствии с действующим
законодательством Украины и Тарифами Банка, действующими на момент совершения
операции.
2.2.1.15. При получении информации о несанкционированном списании денежных средств с
депозитного счета (в том числе при помощи SMS информирования от Банка) Клиент обязуется
немедленно сообщать об этом в Банк. При наступлении вышеуказанных случаев необходимо
обратиться в отделение Банка, в котором оформлен вклад или позвонить по телефону по
номеру 0 800 500 003 (круглосуточно. Бесплатно по Украине), 380 562 390 000 (для звонков из-за границы), 390 000 (для звонков в г. Днепропетровске)
2.9.2.12. Банк обязуется:
2.9.2.12.3. Обеспечивать сохранность средств КЛИЕНТА.
2.9.2.12.5. Хранить тайну операций по счету (счетам) Клиента. Без согласия Клиента сведения
третьим лицам по вопросам осуществления операций по счету (счетам) могут быть
предоставлены только в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины
2.9.2.13. КЛИЕНТ имеет право
2.9.2.13.3. Требовать своевременного и полного осуществления расчетов и других
обусловленных этим Договором услуг
ВСЕ ЭТО УВЕЛИЧИВАЕТ ВАШИ ШАНСЫ ВОЗВРАТА ДЕНЕГ ВО МНОГО РАЗ!!!
Как говориться, как Вы лодку назовете-так она и поплывет! Не о краже денег нужно подавать заявления в банк, суд, НацБанк, а о НЕ СОБЛЮДЕНИИ ДОГОВОРА И НАРУШЕНИИ ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА!!!
А это уже совсем другая песня!
http://www.prostobank.ua/servisy/onlayn_konsu ... /%28sort%29/asc
т.н. выкупщики товара, в том числе детских, свадебных рядом неких заботливых мужчин с похищением или попыткой обчистить карту ПБ
минимальная инфо. засветы номеров "свадебников", на "свадебных платьях" и пр
список "вещевичков- свадебников" по псевдо покупкам (обновлен)
QFC - компьютерные мошенничества, связанные с хищением наличных денег из банкоматов.
QFF - компьютерные подделки: мошенничества и хищения из компьютерных систем путем создания поддельных устройств (карточек и пр.).
QFG - мошенничества и хищения , связанные с игровыми автоматами.
QFM - манипуляции с программами ввода-вывода: мошенничества и хищения посредством неверного ввода или вывода в компьютерные систе-мы или из них путем манипуляции программами. В этот вид компьютерных преступлений включается метод Подмены данных кода (data diddling code change), который обычно осуществляется при вводе-выводе данных. Это простейший и потому очень часто применяемый способ.
QFP - компьютерные мошенничества и хищения , связанные с платежными средствами. К этому виду относятся самые распространенные компьютерные преступления, связанные с кражей денежных средств, которые составляют около 45% всех преступлений, связанных с использованием ЭВМ.
QFT - телефонное мошенничество: доступ к телекоммуникационным услугам путем посягательства на протоколы и процедуры компьютеров , обслуживающих телефонные системы.
QZB - использование электронных досок объявлений (BBS) для хра-нения, обмена и распространения материалов, имеющих отношение к преступной деятельности;
QZE - хищение информации, составляющей коммерческую тайну: приобретение незаконными средствами или передача информации, представляющей коммерческую тайну без права на то или другого законного обоснования, с намерением причинить экономический ущерб или получить незаконные экономические преимущества;
QZS - использование компьютерных систем или сетей для хранения, обмена, распространения или перемещения информации конфиденциального характера.
Некоторые специалисты по компьютерной преступности в особую группу выделяют методы манипуляции, которые имеют специфические жаргонные названия.
o "Временная бомба" - разновидность логической бомбы, которая срабатывает при достижении определенного момента времени;
o "Асинхронная атака" состоит в смешивании и одновременном выполнении компьютерной системой команд двух или нескольких пользователей.
"Моделирование" используется как для анализа процессов, в которые преступники хотят вмешаться, так и для планирования методов совершения преступления. Таким образом, осуществляется "оптимизация" способа совершения преступления.
http://otherreferats.allbest.ru/programming/00003050_0.html
http://zvonki.octo.net/number.aspx/0567676139