обдурили шахраї, зняли з моїх карточок **00грн. Я позвонила в приват банк, вони прийняли мою заяву про шахрайство, сказали чекати 3 дні. В мене є чеки з 4-ма останніми цифрами рахунків на які я переслали гроші, хоча оператор приватбанку їх не запитував. Захожу в інтернет і таких як я повно обдурених, ввела я номер телефону тих шахраїв що до мене дзвонилши 380-56-767-61-53, про них там вся інформація є, і схема по якій вони обманюють людей. Номер карти шахраїв на які я перевела гроші 5168***0365 і інша карта 5168***0848 Ось на цьому сайті я найшла таких як я і схема шахрайства один в один з моєю і гроші перекидали на ту ж саму карту привата як і я zvonki.octo.net/number.aspx/380567676153 тут є вся інформація про шахраїв!!! То чому приват банк не приймає ніякі міри щодо таких клієнтів ????? Я читаю відгуки про приватбанк, що в нього таких обманутик клієнтів найбільше з усіх банків!!! Що такі схеми з даним банком проходять уже пару років!!! Я написала заяву в міліцію, хоча бачу що нічого з цього не вийде, бо ще не читала щоб гроші які вкрали шахраї через ПриватБанк вернули людям. Постає питання чому ПриватБанк так легковажно відноситься до безпеки своїх клієнтів??? Коли поступає заява про шахрайство чому вони не блокують карточки шахраїв до вияснення, чому маючи ці заяви у банку та міліції вони не вичисляють власників цих карт, чому до них не приймають ніяких мір????
==============Ответ банка   Описаний випадок, дійсно є схемою шахрайства, випадки якого, на жаль, мають місце в наш неспокійний час. Як усередині банку так і за його межами ми дотримуємося політики нульової терпимості до шахрайства і використовуємо весь арсенал заходів щодо запобігання крадіжки коштів наших клієнтів. Але схеми шахрайства, на жаль, постійно удосконалюються, тому ми просимо всіх наших клієнтів бути дуже уважними при проведенні банківських операцій, щоб не стати жертвами шахраїв.

Банк завжди готовий до співпраці на основі взаємних дій відповідно до законодавства України. Всі необхідні для слідства дані можуть бути надані правоохоронним органам за їх запитом. Також хочемо звернути увагу, що ми склали 10 простих правил, дотримуючись яких Ви зможете не стати жертвами шахраїв. Рекомендуємо до прочитання privatbank.ua/safeness/.

З повагою, ПриватБанк.  http://minfin.com.ua/company/privatbank/review/32746/

--Доброго дня, ПриватБанк.
Якщо ви використовуєте весь арсенал заходів щодо запобігання крадіжки коштів наших клієнтів, як ви пишете, то чому шахраї і далі всіх обманюють і виманюють гроші на ті самі рахунки 5168***0365 і інша карта 5168***0848. І я впевнена що і ще не один раз на ці рахунки бедуть поступати гроші шахрайним шляхом. Ви нічого не зробили щоб заблокувати ці рахунки, не надаєте в міліцію дані про власниквів цих рахунків. Я думаю у вас немало таких скарг щодня, але ваш банк не робить всіх можливих зусиль для затримання шахраїв. І доречі перше що збиває з толку це номер з якого телефонують шахраї і починається з 056 — коли з цього номеру дзвонять тільки співробітники приватбанку!!!

==
обманули мошенники в результате чего с карточки на которой был ноль на счету украли все кредитные деньги у неё был лемит *000 грн. Звонивший человек владел полной информацией ФИО адрес номер карточи благодаря чему убедил сообщить, под предлогом что сейчас воруют деньги, коды с пришедших смс. Что позволило совершить перевод средств но его карту. Я завёл блог где пишу как развиваются события и где мы с женой будем благодарны за любую помощь или совет.

(выдержка со слов жены подробнее здесь http://pomoemu.blogspot.com/2014/05/blog-post.html)
Вчера мне позвонили +380019191338 (0919191338) якобы сотрудники банка приват 24, а оказалось. что это не сотрудник ПриватБанка, а мошенник, владеющий бизнес номером сообщили, что с моей карточки снимаются третьими лицами деньги, что бы предотвратить эту незаконную операцию нам срочно нужно остановить и отозвать данный платеж.
…Я не поверила бы простому звонку, если бы не реальная проблема с данной карточкой, произошедшая накануне, с моей карточки по данным банка уже пропадала небольшая сумма денег. я разбиралась с той ситуацией и мне обещали перезвонить по этому вопросу, я думала, что действительно ситуация повторяется и теперь меня хотят ограбить на значительно большую сумму. По этой причине я поверила, что это звонок от реального сотрудника банка в интересах защитить мои права, а оказалось, что это были мошенники.

Но меня поражает та осведомленность мошенников и аферистов, у них была полная база моих данных, они сами диктовали мне все мои реквизиты и номер карты и все данные паспортные, называть меня просили только номера кода которые приходили мне по смс от номеров реального банка, но позвольте, когда я совершала какие либо операции в банке меня так же просили называть кода с смс телефона, как и в этот раз, по этому я и доверилась. Операция производимая с мошенником ничем не отличалась от операций, производимых со мной в реальном отделении банка.

Не знаю, как решиться эта ситуация, я в отчаянии, для меня данная сумма на которую меня обманули является просто огромной, я не в состоянии погашать такие долги.

У меня ряд вопросов...

что это за бизнес номер, почему мошенники так легко завладевают такими номерами;
почему наши личные данные являются легко доступными мошенникам и не сами ли  сотрудники банка являются этими же мошенниками?;
как работает служба поддержки, как защищены простые клиенты банка в данной ситуации;
почему для совершения операции со стороны банка предусмотрено время для проверки реальной ситуации, а когда дело касается интересов клиента, то операции производятся мгновенно и отмене не подлежат.

Подробнее здесь http://pomoemu.blogspot.com/2014/05/blog-post.html
специально завёл сайт чтобы об этом писать – думаю и сотрудникам банка это будет полезно почитать. Узнать как решают в их банке проблемы клиентов.

Из вопросов по существу — поражает что если даже сразу сообщаешь о воровстве и сразу блокируя свою карту сообщая что тебя обокрали — служба безпеки ПриватБанку оказываетсяч после 18-00 не работает и все вопросы только через оператора. В итоге мне до сих пор не известно заблокировали ли карточку на которую обманом перечислили деньги и даже больше данные со слов оператора о той карточке конфиденциальны по ходу главная подозреваемая моя жена, которая законопослушный человек но «клевещет и обманывает».

В итоге на сегодня в банке заявление, в милиции открытое дело — они говорят что в течении суток отошлют запрос в банк, но ПриватБанк в течении месяца (с их слов) обычно на отвечает, а мошенники продолжают за это время обманывать ведь милиция бездействует.

Поражает как слабо замещены клиенты ПриватБанка — элементарная защита с проверкой что компьютер и телефон с которого вносятся кода находиться даже в разных областях, да и почему нет возможности останавливать спорные платежи ведь стразу после мошенничества жена позвонила в службу поддержки — а ей даже карточку заблокировали только в конце разговора через 30 минут после крадежа. Интересно а мошенники уже за это время успели обличить деньги.  http://minfin.com.ua/company/privatbank/review/32746/

схема Б:
Схема преступления такова: мошенник заключает сделку с одним из покупателей, при этом просит перевести деньги на банковскую карточку. При этом он указывает номер карты другого человека, у которого он что-то покупает. Таким образом, одна жертва переводит деньги на карту второй, а третья сторона – мошенник, получает товар, за который заплатил сторонний человек.

схема В
Просят прислать наложенным платежом, а потом чтоб проверить покупку просят,чтоб сняли наложенный....... И соответственно уроды исчезают.Никогда ничего не высылайте им без денег
http://www.ktozvonit.ru/nomer/380957085038/

схема Г
представляется сотрудником Службы Безопаснсти отделения в Днепропетровске,обратился ко мне по моим ФИО,назвал свой служ. номер и сказал,что была попытка взлома моей карты с терминала в Одессе и снятия *00грн. в 10.58 (сейчас можно снимать наличные БЕЗ карты),типа 3 раза введен неправильный пин-код и до них дошла эта инф-ия и они срочно решили вмешаться,чтоб не ушли деньги взломщику!
Ещё спросил не приходила ли мне смс о попытке снятия денег,на что я ответила:-Нет!
Спросил:не давала ли я карту 3-му лицу,не знает ли кто-то мой №карты,кто мог бы взламывать её?
Рассказывал способы как в дальнейшем обезопасить себя и предложил заменить старый пин на новый,чтобы тот взломщик уже точно не проник,а то приходит инф-ия,что продолжает подбирать пин!!
Ну и типа они выясняют с какого терминала происходит взлом…,присылал мне смс-ки с их офиц-го номера 10060(!),
я диктовала данные с этого номера,чтоб увидеть №терминала,
звонил,еще раз прислал,типа это ваш новый пин карты,кот-ый будет давать доступ к карте(диктовать его не просил),,
просит сказать старый,чтоб его заменить,я сказала!
я бы засомневалась,если б смс-ки приходили с левого №,а так с офиц-го(!)
Так он мне звонил раз 6…,Но,когда я решила ему позвонить на высвеченный тел.,мне отвечает:Этот № не е дийсный
А чуть позже приходит смс,что сняты,*00грн. и новый баланс!(такую операцию вижу впервые,не знаю,что это за текст,адреса терминала там нет!)
Он мне перезванивает еще раз,на что я ему говорю,что только что смс пришла о снятии денег,ЧТО ЭТО?
Я пытаюсь вам звонить и не могу…На что он мне ответил:
-А вы не сможете позвонить нам!Вам наверное пришла смс о попытке снятия дене?
На что я в шоке говорю:-Нет,пришел уже новый баланс!
И тут положили трубку….,тогда я поняла,что меня жестоко «развели»=это сотруднички банка так подрабатывают!
история, только сняли с кредитной карты. Деньги ушли в Головной офис Приват Банка. Факт мошенничества зарегистрирован в банке, открыто уголовное дело. написала письмо на имя Управляющего банка и в НБУ,
http://zvonki.octo.net/number.aspx/0967151575

схема Д
Звонят к Вам и говорят что их интересует Ваш товар, просят данные карты любого банка для проведения платежа, далее радостно сообщают что в этом банке они корпоративныые клиенты…. пауза почти сутки … затем звонок как-бы представителя банка в котором Вам сообщают о том, что Вам для получения платежа необходимо подойти в отделение банка и написать заявление(невнятное обьяснение какое), и ещё сообщают сумму платежа — процентов до 5-10 превышающую Вашу цену за товар??? и обьясняют что так необходимо для проведения операции в банке???? — типа Вам необходимо вначале вернуть разницу ?? до и для получения всей суммы. Вам предлагают на указанный ими счет с Вашего счета отправить разницу — двумя способами:
1. Написав заявление в банке.
2. Проведя операцию через банкомат.
Упор сделан есно в расчете на то что люди не любят ходить в банк и писать заявления, следственно пойдут к банкомату и будут выполнять их команды по перечислению через банкомат!!!!
Если Вы не соглашаетесь на банкомат то сообщают Вам что необходимо получить от покупателя кучу личных данных???? для написания заявления в банке — то есть подталкивают Вас изменить решение и идти к банкомату……
При звонке к покупателю с предложением получить товар наложным платежом — есно всё затихает.
Во время звонков с телефона с кодом 091 «представители банка» всё время пытаются заполучить Ваши персональные данные, так что будте очень внимательны!!! При этом они достаточно настойчивы и перезванивают в точно назначенное Вами время

схема
попросил номер карты и ФИО.Сказал что отправлять будет с корпоративного счета фирмы.
Попозже позвонил и представился сотрудником 4-го отделения ПриватБанк в Днепропетровске.
Сказал что поступили деньги мне на карту но их перечислить туда не возможно, так как на карте на балансе минус.
Я имею кредит. Выходов есть два — отказаться от платежа или погасить половину остатка по кредиту ..
И это нужно сделать именно сегодня (а это было воскресенье!!!) так как завтра деньги я уже не смогу получить…
Так же узнал у меня срок действия карты и спросил о имеющихся кредитах.Договорились что я погашаю часть долга и он мне перезванивает через час..
Такой суммы у меня не было и я об этом сказал «сотруднику» банка. Он быстро нашел новый выход из положения, сказав мне :
- дайте карту вашего друга или родственника + ФИО + срок действия карты и мы переведем деньги туда -НО ВАЖНО ЧТОБ ТАМ НЕ БЫЛО ДОЛГОВ А БЫЛИ НА СЧЕТУ СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА!!! ЛЮДИ!! БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ!!!(на номере действительно включается автоответчик банка но он немного не такой как оригинал. В начале слышно что идет переключение оператором на «голос банка») телефон оказывается принадлежит банку корпоративный номер.
http://blog.slando.ua/4551/moshenniki-i-kartyi-privatbanka/#page-7

вид мошеничества , сказал покупатель что купит товар, подобрала, перевод сделал через яндекс деньги в Ощаде на карту, деньги так и не поступали на карту приват, каждый день названивал что мол товар для начальсва и что надо очень быстро, на второй день начал заливать баки что мол сходи в ощадбанкомат и там увидишь что я сумму перевел, ( наверное приват строго теперь с Ато ) и всех проверяет ( платежи ) думаю схожу , так как сказал что деньги на мою карту переведуться, когда началась процедура в банкомате, то дошли до того момента когда попросил банкомат пополнить карту получателя, ( хотя до этого втирал что карту пополнит мою ), я говорю с какой стати я буду твою карту вводить как получателя если я получатель, а он мне ты не переживай, там все нормально, просто тебе придет код для подтверждения перевода тебе , введешь его и получишь деньги, говорю зачем разводить так жестко, уговаривал что все будет гуд, думаю зайду ка я в ощад банк и все попродробней пробъю что за петрушка из яндекс переводами, пообщавшись с оператором по картке , там сразу сказали развод, тот трубку сразу кинул, беру перезваниваю и говорю что людей дуришь ? мол в приват на тебя настучу чтоб знал как дурить, еще несколько слов хотел оправдываться, но не выдержал и в жесткой форме сматюкнулся на меня ))) и кинул трубку,
до этого вел себя ( прикинулся ) каким то лошком , что мол друзья какие то ему нашли товар для покупки, а он сам в инете не куку , связь с ним была отчасти, видать постоянно менял картки моб. , да и перед переводом уточнял нет ли на моей карте кредит ( чтоб баланс в минусе небыл ) , -способы мошеничества постоянно мутируются, эти аферюги я думаю как работают на продаже так и на покупке, будьте бдительны.

следующий текст покупателя был таков «значит так, я проплачиваю, потом приезжает курьер новой почты и сам спаковывает и увозит ее» (согласитесь, райские условия)
ну и текст «только мы будем перечислять с депозитного счета, «вода вода вода», нужно будет платежное поручение делать и тд, давайте номер карты любого банка. у вас приват (огроченно)? нууу ладно. диктуйте. ага. а ФИО? ага. дата рождения. угу. до какого числа действительна (это меня уже насторожило)? и —————————— ТРИ ЦИФЕРКИ НА ОБОРОТЕ ПРОДИКТУЙТЕ?? я переспросила. он говорит — дада, три циферки. я говорю — это сививи код. зачем вам? дальше он чтото мелет. я поясняю — сививи код не дам. он огрызается, мол первый раз такое слышит и быстро прощается. пришло 2 смс с какими-то цифами, идимо пытался что-то оплатить.

http://blog.slando.ua/4551/moshenniki-i-kartyi-privatbanka/

http://in-net.org/2013/04/moshennichestvo-che ... dengi-u-lyudej/
http://in-net.org/2013/09/najti-i-nakazat-mos ... lnaya-istoriya/

жертва по этой схеме (обман, кидок на кредитных картах ). Обидно что всё проплачено и схвачено . На Slando нет предупреждения — которое надо прочитать принудительно ,а рекламу бывает приходиться читать и смотреть. Может это ………. треугольник за одно .Банку выгодно — проценты растут , милиция без напряга знает этих мошенников ( отпечатки пальцев не надо — информация в банке вся есть, место прописки,копия паспорта и тд. ) — поехали , предложили крышу и контролируют прибыль .Я думаю , когда мы идём в милицию, мы им даём повод сьездить за деньгами для себя .Десятки тысяч пострадавших — не одного возврата денег — отзывы людей такие . Почитайте отчеты в милиции — за год — там 1, там 3 задержали, статистика — по области 20 обращений — а 2000 и более не хотели ? .Думаю что то здесь не чисто .Люди сами по себе , милиция с мошенниками , банком и Slando отдельно . Банку, зная масштабы миллионные, достаточно ввести дополнительный пункт к № телефона( операции экстренные деньги , Золотая Корона ) ещё пароль ( пин код карты ) — мошенники были бы без работы .Правда банк лишится лишней прибыли и милиции придётся аппетит поубавить
http://blog.slando.ua/4551/moshenniki-i-kartyi-privatbanka/#page-5

Реализация этого преступления может отличаться в зависимости от ситуации, но, в итоге, один человек остается без денег, обвиняя второго в мошенничестве, тогда как настоящий мошенник просто исчезает.
http://red-forum.com/showthread.php?t=12671&page=114
http://blog.slando.ua/4837/idealnoe-prestuple ... content=a1p8l0n

относятся к

Компьютерные преступления

QFC - компьютерные мошенничества, связанные с   хищением  наличных денег из банкоматов.

QFF - компьютерные подделки: мошенничества и  хищения  из компьютерных систем путем создания поддельных устройств (карточек и пр.).

QFG - мошенничества и  хищения , связанные с игровыми автоматами.

QFM - манипуляции с программами ввода-вывода: мошенничества и  хищения  посредством неверного ввода или вывода в компьютерные систе-мы или из них путем манипуляции программами. В этот вид компьютерных преступлений включается метод Подмены данных кода (data diddling code change), который обычно осуществляется при вводе-выводе данных. Это простейший и потому очень часто применяемый способ.

QFP - компьютерные мошенничества и  хищения , связанные с платежными средствами. К этому виду относятся самые распространенные компьютерные преступления, связанные с кражей денежных средств, которые составляют около 45% всех преступлений, связанных с использованием ЭВМ.

QFT - телефонное мошенничество: доступ к телекоммуникационным услугам путем посягательства на протоколы и процедуры  компьютеров , обслуживающих телефонные системы.

QZB - использование электронных досок объявлений (BBS) для хра-нения, обмена и распространения материалов, имеющих отношение к преступной деятельности;

QZE -  хищение  информации, составляющей коммерческую тайну: приобретение незаконными средствами или передача информации, представляющей коммерческую тайну без права на то или другого законного обоснования, с намерением причинить экономический ущерб или получить незаконные экономические преимущества;

QZS - использование компьютерных систем или сетей для хранения, обмена, распространения или перемещения информации конфиденциального характера.

Некоторые специалисты по компьютерной преступности в особую группу выделяют методы манипуляции, которые имеют специфические жаргонные названия.

o "Временная бомба" - разновидность логической бомбы, которая срабатывает при достижении определенного момента времени;

o "Асинхронная атака" состоит в смешивании и одновременном выполнении компьютерной системой команд двух или нескольких пользователей.

"Моделирование" используется как для анализа процессов, в которые преступники хотят вмешаться, так и для планирования методов совершения преступления. Таким образом, осуществляется "оптимизация" способа совершения преступления.
http://otherreferats.allbest.ru/programming/00003050_0.html
http://zvonki.octo.net/number.aspx/380988227378

на обратной стороне карты сверху есть контактные номера
0800500003 - горячая бесплатная линия  Привата,  3700 тоже
http://zvonki.octo.net/number.aspx/3700,  http://privatbank.ua/pay/

«Горячая линия по борьбе с мошенничеством» http://privatbank.ua/safeness/
письмо на адрес [email protected];
позвонить по телефону +38 (056) 716 52 52 (круглосуточный автоответчик) или найти в Skype контакт «fraudline»;
отправить SMS* на номер +38 (092) 306 65 40 для обратной связи.

ПАМЯТКА для тех кто попался на удочку мошенника и перевёл деньги со своей карты на карту мошенника.
1. Если Вы НЕ НАЗЫВАЛИ ПИН КОД карты и НЕ ДИКТОВАЛИ код подтверждения из СМС – НЕ БЛОКИРУЙТЕ сразу карту с которой вы делали перевод.
2. Сразу после прозрения и осознания всей случившейся ситуации идите к банкомату или терминалу самообслуживани (лучше к терминалу) Приватбанка с картой с которой у Вас сняли деньги и смотрите выписку движения по карте. Переписывайте номер карты получателя (лучше сделать фото). Выписку можно сделать только по НЕ ЗАБЛОКИРОВАННОЙ карте.
3. После получения номера карты получателя блокируйте карту, если у Вас есть подозрения о её ненадёжности.
4. По номеру карты в Приват 24 узнаём ФИО получателя.

Войти в терминал можно с помощью финансового телефона или другой Вашей карты, не заблокированной (если есть). ..блокировка карты не делает недоступной возможность получения дубликатов квитанций по платежам, проведенным с этой карты. Нужно войти в меню Мои платежи/Получить дубликат квитанции и найти перевод на карту мошенника...сейчас не только номер карты высвечивается, но и фамилия владельца карты. Дело только в том, что на экране терминала высвечиваются полные данные, а при распечатке на бумагу часть цифр в номере карты заменяется на звездочки.
...пишите ходатайства и заявления следователю, жалобы в прокуратуру, указывая конкретную информацию “Прошу проверить на причастность такого-то, который проживает там-то, подозреваю его в совершении …” Вынуждены будут конкретную информацию проверять и что-то для этого делать. А если просто будете писать “Прошу найти и привлечь”, то ответят “Не представилось возможным”
http://in-net.org/2013/09/najti-i-nakazat-mos ... lnaya-istoriya/
Мошенники с приваткартами.

Что практически сделать, чтобы наказать мошенников и деньги свои вернуть.
Заходите на сайты МВД и Прокуратуры. Через имеющиеся там формы пишите и отправляете заявления. В заявлениях указываете, что вам отказано в приеме заявления, поэтому вы и обращаетесь. Заявление начните словами "Прошу привлечь к ответственности граждан, совершивших..." Далее кратко, но конкретно описываете обстоятельства и суть дела. Не забудьте указать, что мошенники наверняка ведут свою деятельность без гос. регистрации и не платят налогов, что вас как гражданина глубоко возмущает.

..обязательно укажите, что вам достоверно известно не менее ряда подобных случаев! Это очень важно, поскольку указывает на систематический характер деятельности мошенников. Сами понимаете, один ободок и систематическое мошенничество - разные вещи и разный подход правоохранительных органов.

Самый лучший вариант: или 16 заявлений через сайт МВД или ваше заявление в МВД и коллективное заявление в Прокуратуру (подписанное всеми).

Но, думаю, хватит и одного вашего заявления. У вас есть реквизиты личного счета мошенника ..! Да ваш случай лакомый кусочек даже для стажера! Все в сборе: данные по схеме мошенничества и платеж. Задокументируй и в суд. Хотя обычно мошенники очень добровольно охотно соглашаются выплатить ущерб. А незаконная предпринимательская деятельность и уклонение от уплаты налогов - это их проблемы, пусть сами расхлебывают. http://vk.com/public50247256 , http://vk.com/topic-50247256_27772399
http://zvonki.octo.net/number.aspx/380639907556. http://zvonki.octo.net/number.aspx/380567676153