0509304002. типа хотели купить. представились сотрудниками фирмы занимающейся автоперевозками из Днепропетровска. предложили сегодня же оплатить товар на карту ПРИВАТ,а я в лечении 3 дней должна выслать  Новой почтой. и выставили обязательное условие — для осуществления перевода на карте лимит должен быть не менее *00 гр, ато иначе они не смогут технически осуществить перевод. я предложила приватовскую карту без денег (есть у меня такая — на ней висит копеек 50), но она их не устроила. я сказала что позже пришлю смс с номером нужной карты….. И ТУТ МЕНЯ ОСЕНИЛО…. А МОЖЕТ ЭТО РАЗВОД??? позвонила в приват банк, рассказала ситуацию — оператор сказал — НЕ ВЕДИТЕСЬ, ЭТО ТИПИЧНЫЙ РАЗВОД МОШЕННИКОВ…
звонили мне в субботу вечером после 16.00, и старались провести махинацию именно в этот день.
ПОЧЕМУ НАШИ МЕНТЫ МОГУТ ВЫЧИСЛИТЬ ТОГО КТО СОВЕРШАЕТ ЛОЖНЫЕ ЗВОНКИ О ЗАЛОЖЕННЫХ БОМБАХ, А МОШЕННИКОВ ПОДЛОВИТЬ НЕ МОГУТ?

с телефонов:
1) 0509304002 — представитель юр.фирмы;
2) 0983029251 — бухгалтерия
были произведены аналогичные попытки по схеме получения денег (метод LiqPay).
Вчера был звонок по преобретению товара от предствителя фирмы, а сегодня попытки перевода денег через банкомат с «бухгалтерией». О схеме мошеничества до этого момента не читал. Карта у меня не кредитная, а дебитная. Перед началом операции я её обнулил (на всякий случай), и этот случай меня спас.
Вопрос: вчера у меня взяли данные ФИО, номер карты, срок действия карты, а сегодня они уже пытались перевести деньги, зная доступную сумму. Закрадывается мысль: а как можно узнать доступный остаток карты? И что можно сделать с даными получеными от меня?
http://blog.slando.ua/4551/moshenniki-i-kartyi-privatbanka/#page-6

позвонить на номер 3700- горячая линия приват банка, и там обратитесь к оператору, назовете номер карты мошенника, и попросите заблокировать. А в банк можно написать заявление на чарджбэк, если у вас Виза или Мастеркарт. Только не слушайте сотрудников. они понятия не имеют, что означает этот термин.
Только укажите, что по правилам международных платежных систем вы имеете право вернуть свои деньги.
//правила международных платежных систем прочитать, там понятно, что если ты владелец Виза или МастерКарт, то есть возможность на Чарджбэк в данном случае. Вот только наш ПриМат Банк - этого не знает, и никогда не слышал.

Мошенничество с кредитками Приватбанка

..неужели НИКТО из пострадавших Законов не читает?!

Даю выкопировку с Гражданского Кодекса Украины о Банковском счете:
ГЛАВА 72 БАНКІВСЬКИЙ РАХУНОК
Стаття 1066. Договір банківського рахунка
1. За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
2. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Стаття 1067. Укладення договору банківського рахунка
1. Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визна¬ченій ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами.
2. Банк зобов'язаний укласти договір банківського рахунка з клієнтом, який звернувся з пропозицією відкрити рахунок на оголошених банком умовах, що від¬повідають закону та банківським правилам.

Стаття 1068. Операції за рахунком, що виконуються банком
1. На підставі договору банківського рахунка банк вчиняє для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичая¬ми ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка (а не будь-які операції, передбачені договором, чи ті, вчинення яких вимагає клієнт).
Відповідно до п. 2.3 Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті України [432] «відповідальність за правильність заповнення реквізитів розрахункового документа, в тому числі номерів рахунків і назв банків, суми податку на додану вартість і кодів бюджетної класифікації, несе особа, яка оформила цей документ і подала його до обслуговуючого банку». Це правило формулює диспозицію норми цивільного права (якщо йдеться про розрахунковий документ, який оформлений від імені юри¬дичної особи, то цьому правилу слід надати також господарсько-правового змісту). Проте на банк при виконанні на вимогу клієнта переказу грошей також покладається низка обов'язків, які б виключали здійснення безпідставного переказу грошей. Це такі обов'язки: 1) прийняти паперові розрахункові документи, які надаються клієнтом особисто, якщо інше не передбачено договором (ч. 22.5 ст. 22 Закону «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» [128]); 2) перевірити відповідність номера плат¬ника і його коду та приймати розрахунковий документ тільки в разі їх збігу, а також перевірити повноту, цілісність та достовірність розрахункового документа в порядку, встановленому Національним банком. Обсяг перевірки розрахункового документа, яку здійснюють банки, визначається п. 2.4 і 2.5 названої вище Інструкції. Невиконання банком вимог щодо перевірки розрахункових документів тягне відповідальність банка «за шкоду, заподіяну платникові» (ч. 22.6 ст. 22 Закону «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні»). З'явились судові рішення, в тому числі і такі, що про¬йшли перевірку у вищих судових інстанціях, якими з банків повністю стягуються суми переказаних грошей у зв'язку з невиконанням банками вимоги про перевірку розрахункових документів та про їх повернення (у разі виявлення невідповідності розрахункових документів встановленим вимогам).
Обов'язок перевірки розрахункового документа в частині номера рахунка та коду (номера) отримувача лежить також на банкові одержувача. При виявленні невід¬повідності банк одержувача має право затримати на строк до двох робочих днів за¬рахування коштів на рахунок одержувача. В іншому випадку банк, що обслуговує одержувача, несе відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу (абзац другий ч. 22.6 ст. 26 названого Закону).

Стаття 1073. Правові наслідки неналежного виконання банком операцій за рахун¬ком клієнта
1. У разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахун¬ка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.
1. Стаття 1073 ЦК передбачає наслідки декількох видів порушень, які може допустити банк при обслуговуванні клієнта на підставі договору банківського рахунка. Таким порушенням перш за все називається несвоєчасне зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові. Це порушення тягне обов'язок банку сплатити одержувачеві проценти за весь період прострочення (їх розмір не встановлений, але
слід дійти висновку, що він має визначатись відповідно до ст. 1070 ЦК), а також відшкодувати збитки (без вирахування процентів, про які йшлося вище). Ця відпо¬відальність не виключає сплати банком пені на користь одержувача платежу. Про це див. п. З коментаря до ст. 1068 ЦК.
2. Безпідставне списання банком грошових коштів з рахунка клієнта тягне за собою відповідальність банку в вигляді сплати процентів і відшкодування завданих збитків. Такі ж наслідки тягне і порушення банком розпорядження клієнта про перерахування коштів з його рахунка. Мається на увазі, що помилкове перерахування банком коштів на рахунок іншого, ніж зазначений клієнтом в розрахунковому документі, одержувача тягне обов'язок банку перерахувати грошову суму відповідно до розрахункового документа. А безпідставно перераховану грошову суму банк має витребувати у особи, на рахунок якої кошти були зараховані

Стаття 1076. Банківська таємниця
1. Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відо¬мостей про клієнта.
Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнімпосадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у ви¬падках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
2. У разі розголошення банком відомостей, що становлять банківську таємницю, клієнт має право вимагати від банку відшкодування завданих збитків та моральної шкоди.
1. Обов'язок банку гарантувати таємницю банківського рахунка, операцій за рахун¬ком і відомостей про клієнта конкретизується в ст. 61 Закону «Про банки і банківську діяльність» [122]. У зв'язку з цим встановлюється, що банки зобов'язані:
1) обмежувати коло осіб, які мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю;
2) організувати спеціальне діловодство з документами, що містять банківську таємницю;
3) застосовувати технічні засоби для забезпечення несанкціонованого доступу до елект¬ронних та інших носіїв інформації; 4) застосовувати застереження щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах з клієнтами (однак невиконання цієї вимоги не є підставою для визнання договору недійсним).
При прийнятті на роботу на посади службовців банку відповідні особи підписують зобов'язання щодо збереження банківської таємниці.
2. Розголошення банком відомостей про банківський рахунок, операції за ним, а також відомостей про клієнта є підставою для відповідальності банку у вигляді відшкодування шкоди, а також моральної шкоди. Якщо виток інформації, що складає банківську таємницю, став наслідком винних дій органів, які уповноважені здійснювати банківський нагляд, збитки відшкодовуються цими органами (частина четверта ст. 61
Закону «Про банки і банківську діяльність»). Банківський нагляд розуміється як такий, що здійснюється Національним банком України (ст. 66, 67 названого Закону). Ці положення не виключають відповідальності інших державних органів, які мають право на отримання інформації, що належить до банківської таємниці, за її розголошення. Правовою підставою їх відповідальності є ст. 1166, 1167, 1174, 1176 ЦК

Так же есть Условия и правила предоставления банковских услуг «Приват Банка» (можно скачать на официальном сайте).
Для физических лиц придепозитном вкладе:
2.2.1.13. Вклад гарантируется Фондом гарантирования вкладов физических лиц в размере,
определенном действующим законодательством Украины на дату недоступности вклада.
2.2.1.14. Банк обязуется осуществлять обслуживание клиентов в соответствии с действующим
законодательством Украины и Тарифами Банка, действующими на момент совершения
операции.
2.2.1.15. При получении информации о несанкционированном списании денежных средств с
депозитного счета (в том числе при помощи SMS информирования от Банка) Клиент обязуется
немедленно сообщать об этом в Банк. При наступлении вышеуказанных случаев необходимо
обратиться в отделение Банка, в котором оформлен вклад или позвонить по телефону по
номеру 0 800 500 003 (круглосуточно. Бесплатно по Украине), 380 562 390 000 (для звонков из-за границы), 390 000 (для звонков в г. Днепропетровске)

2.9.2.12. Банк обязуется:
2.9.2.12.3. Обеспечивать сохранность средств КЛИЕНТА.
2.9.2.12.5. Хранить тайну операций по счету (счетам) Клиента. Без согласия Клиента сведения
третьим лицам по вопросам осуществления операций по счету (счетам) могут быть
предоставлены только в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины

2.9.2.13. КЛИЕНТ имеет право
2.9.2.13.3. Требовать своевременного и полного осуществления расчетов и других
обусловленных этим Договором услуг

ВСЕ ЭТО УВЕЛИЧИВАЕТ ВАШИ ШАНСЫ ВОЗВРАТА ДЕНЕГ ВО МНОГО РАЗ!!!

Как говориться, как Вы лодку назовете-так она и поплывет! Не о краже денег нужно подавать заявления в банк, суд, НацБанк, а о НЕ СОБЛЮДЕНИИ ДОГОВОРА И НАРУШЕНИИ ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА!!!

А это уже совсем другая песня!
http://www.prostobank.ua/servisy/onlayn_konsu ... /%28sort%29/asc

т.н. выкупщики товара, в том числе детских, свадебных рядом неких заботливых мужчин с похищением или попыткой обчистить карту ПБ

Сотрудника ПриватБанка не звонят при осуществлении транзакций.

Кто еще не в курсе, есть виртуальный счет. Он открывается без проблем и бесплатно в чате приват24. Номер этого счета «носит» ваши фио; его можно предоставлять для получения оплаты (с него-то у вас деньги не уведут! Только ВЫ в том же меню Приват24 можете перести на другую свою карту
http://blog.slando.ua/4551/moshenniki-i-kartyi-privatbanka/#page-2

минимальная инфо. засветы номеров "свадебников", на "свадебных платьях" и пр
список "вещевичков- свадебников" по псевдо покупкам (обновлен)

0501729105, 0501493405, 0505541209, 0506530110, 0509296311, 0509401813, 0502127613, 0505621624, 0501077124, 0508096426, 0501044927, 0508057329, 0507359333, 0506407937, 0504001347, 0509814053, 0505323454, 0501080155, 0504196755, 0502331458, 0508696958, 0500253961, 0508695863, 0501807365, 0503274466, 0500449066, 0509684167, 0505302873, 0509971780, 0508770382, 0500324988, 0508057089, 0508635090, 0500724199,

0634580901, 0634109004, 0632723105, 0631350414, 0631578515, 0637628815, 0634257516, 0635870118, 0631578019, 0633113621, 0639403924, 0631417324, 0634257325, 0635267228, 0631442431, 0634299731, 0639404333, 0631206833, 0634724334, 0639607934, 0630288435, 0632444537, 0635614938, 0637936339, 0634256743, 0637626843, 0637155744, 0631421146, 0637448848, 0631261749, 0634724149, 0635892850, 0639611252, 0631593353, 0631629553, 0631499754, 0635866456, 0634083058, 0631567558, 0635839061, 0630334368, 0634301271, 0632856676, 0634125377, 0637609078, 0635818681, 0634482882, 0635819282, 0636642485, 0632198686, 0634108986, 0632939786, 0634257388, 0632856690, 0632507590, 0638034199, 0635340093, 0638146596, 0631079096, 0637224698, 0632957099, 0635869499,

0664731502, 0665482503, 0664393407, 0667323409, 0662764611, 0665157112, 0660885113, 0665168716, 0660845618, 0663046518, 0660362818, 0663086419, 0665814624, 0666013427, 0666013429, 0661790832, 0665855834, 0665481036, 0666799737, 0662756239, 0662762243, 0668266846, 0662187248, 0631499748, 0669289260, 0660846667, 0635302247, 0669001472, 0665460673, 0660845075, 0665187475, 0665414179, 0665869783, 0665441593, 0665441594, 0665442598,

0671422603, 0674640308, 0672510224, 0676222327, 0675361431, 0672814033, 0678676742, 0671616144, 0970892847, 0671105453, 0677229654, 0671746561, 0677777770, 0675490070, 0675797472, 0675849573, 0681649873, 0671963183, 0672338091, 0675373294, 0671725994, 0672766696, 0671443698,

0683208311, 0681592314, 0684092715, 0683244019, 0681653821, 0682474725, 0682474726, 0686943430, 0686273233, 0685234835, 0687817457, 0681620160, 0681653162, 0685456571, 0681649873, 0683963674, 0683240176, 0687811182, 0685229193,

0919528607, 0919352810, 0919434915, 0919418320, 0919417524, 0919342626, 0919417526, 0919417029, 0919913738, 0919620239, 0919991541, 0919097341, 0919516662, 0919263765, 0919145665, 0919417570, 0919097473, 0919416779, 0919707080, 0919271894, 0919633994, 0919417496, 0919753097,

0933984310, 0931406710, 0933012915, 0933140921, 0936783022, 0933205830, 0933758933, 0932316335, 0937700136, 0932623739, 0934807245, 0939362848, 0933632354, 0937221858, 0933739869, 0937705371, 0932316176, 0930701579, 0933162579, 0936613279, 0932287379, 0938530581, 0930717782, 0933144591, 0933739791, 0933273292, 0938874894, 0937971096, 0937971099,

0950508105, 0953773512, 0956491514, 0953288214, 0951696815, 0950554021, 0955602723, 0954849123, 0956079324, 0958931536, 0994695436, 0957085038, 0957137838, 0954349338, 0955865543, 0950581347, 0956076548, 0953015148, 0953406952, 0954887656, 0950933857, 0951297657, 0953109760, 0955973271, 0956356372, 0959217474, 0953013775, 0957098176, 0958702381, 0953729584, 0955680189, 0955334191, 0953527391, 0951184693, 0950152095, 0956045699,

0966481400, 0964796607, 0966481415, 0969442518, 0968419019, 0968344121, 0966764324, 0961063636, 0968874636, 0967596039, 0964311346, 0964151946, 0966803246, 0960739348, 0969918552, 0966389452, 0969449653, 0965450859, 0968904260, 0953109760, 0966796364, 0967229764, 0965332070, 0962125071, 0960019772, 0967151575, 0969959578, 0960950185, 0966331786, 0966315586, 0963340988, 0966417294, 0960206099,

0972758904, 0975867610, 0977120329, 0978777832, 0973488837, 0975235041, 0978189651, 0975162163, 0977392271, 0975070778, 0970242680, 0972875381, 0977314284, 0971093587, 0972572794, 0971907394,

0984869501, 0988075914, 0981127817, 0986412818, 0980806418, 0982188320, 0980877125, 0983392129, 0986508136, 0986722847, 0989010750, 0980845158, 0981221271, 0987792674, 0981300575, 0984579378, 0981297379,

0996878600, 0995140908, 0999207608, 0991379612, 0990584613, 0995691315, 0993640517, 0997605820, 0990228626, 0990594827, 0994792228, 0992808230, 0997156439, 0992958139, 0997895941, 0993562144, 0993562147, 0995428848, 0997745551, 0995281552, 0991265152, 0999140756, 0994265456, 0995072458, 0999738660, 0993948362, 0993690764, 0994085066, 0992654867, 0990965268, 0999556470, 0995465971, 0995116173, 0996039973, 0999542674, 0993125674, 0992186377, 0990907277, 0996245578, 0996328880, 0997209582, 0995338387, 0997693989, 0997300694, 0995271794, 0997644797, 0992586997, 0999502498,

0567672513, 0567673832, 0567676139, 0567335040, 0567676153, 0567670159, 0567670192, 0567335045, 0567335040, 0567335189, 0567335190, 0567335193, 0567335179, 0567335045, 0567335183, 0567335184, 0567673519, 0567369123, 0567670285,
0567369129, 0567676026, 0567674983,
0800505120, 0412414735,
http://zvonki.octo.net/number.aspx/380919417570

схема Б:
Схема преступления такова: мошенник заключает сделку с одним из покупателей, при этом просит перевести деньги на банковскую карточку. При этом он указывает номер карты другого человека, у которого он что-то покупает. Таким образом, одна жертва переводит деньги на карту второй, а третья сторона – мошенник, получает товар, за который заплатил сторонний человек.

схема В
Просят прислать наложенным платежом, а потом чтоб проверить покупку просят,чтоб сняли наложенный....... И соответственно уроды исчезают.Никогда ничего не высылайте им без денег
http://www.ktozvonit.ru/nomer/380957085038/

схема Г
представляется сотрудником Службы Безопаснсти отделения в Днепропетровске,обратился ко мне по моим ФИО,назвал свой служ. номер и сказал,что была попытка взлома моей карты с терминала в Одессе и снятия *00грн. в 10.58 (сейчас можно снимать наличные БЕЗ карты),типа 3 раза введен неправильный пин-код и до них дошла эта инф-ия и они срочно решили вмешаться,чтоб не ушли деньги взломщику!
Ещё спросил не приходила ли мне смс о попытке снятия денег,на что я ответила:-Нет!
Спросил:не давала ли я карту 3-му лицу,не знает ли кто-то мой №карты,кто мог бы взламывать её?
Рассказывал способы как в дальнейшем обезопасить себя и предложил заменить старый пин на новый,чтобы тот взломщик уже точно не проник,а то приходит инф-ия,что продолжает подбирать пин!!
Ну и типа они выясняют с какого терминала происходит взлом…,присылал мне смс-ки с их офиц-го номера 10060(!),
я диктовала данные с этого номера,чтоб увидеть №терминала,
звонил,еще раз прислал,типа это ваш новый пин карты,кот-ый будет давать доступ к карте(диктовать его не просил),,
просит сказать старый,чтоб его заменить,я сказала!
я бы засомневалась,если б смс-ки приходили с левого №,а так с офиц-го(!)
Так он мне звонил раз 6…,Но,когда я решила ему позвонить на высвеченный тел.,мне отвечает:Этот № не е дийсный
А чуть позже приходит смс,что сняты,*00грн. и новый баланс!(такую операцию вижу впервые,не знаю,что это за текст,адреса терминала там нет!)
Он мне перезванивает еще раз,на что я ему говорю,что только что смс пришла о снятии денег,ЧТО ЭТО?
Я пытаюсь вам звонить и не могу…На что он мне ответил:
-А вы не сможете позвонить нам!Вам наверное пришла смс о попытке снятия дене?
На что я в шоке говорю:-Нет,пришел уже новый баланс!
И тут положили трубку….,тогда я поняла,что меня жестоко «развели»=это сотруднички банка так подрабатывают!
история, только сняли с кредитной карты. Деньги ушли в Головной офис Приват Банка. Факт мошенничества зарегистрирован в банке, открыто уголовное дело. написала письмо на имя Управляющего банка и в НБУ,
http://zvonki.octo.net/number.aspx/0967151575

схема Д
Звонят к Вам и говорят что их интересует Ваш товар, просят данные карты любого банка для проведения платежа, далее радостно сообщают что в этом банке они корпоративныые клиенты…. пауза почти сутки … затем звонок как-бы представителя банка в котором Вам сообщают о том, что Вам для получения платежа необходимо подойти в отделение банка и написать заявление(невнятное обьяснение какое), и ещё сообщают сумму платежа — процентов до 5-10 превышающую Вашу цену за товар??? и обьясняют что так необходимо для проведения операции в банке???? — типа Вам необходимо вначале вернуть разницу ?? до и для получения всей суммы. Вам предлагают на указанный ими счет с Вашего счета отправить разницу — двумя способами:
1. Написав заявление в банке.
2. Проведя операцию через банкомат.
Упор сделан есно в расчете на то что люди не любят ходить в банк и писать заявления, следственно пойдут к банкомату и будут выполнять их команды по перечислению через банкомат!!!!
Если Вы не соглашаетесь на банкомат то сообщают Вам что необходимо получить от покупателя кучу личных данных???? для написания заявления в банке — то есть подталкивают Вас изменить решение и идти к банкомату……
При звонке к покупателю с предложением получить товар наложным платежом — есно всё затихает.
Во время звонков с телефона с кодом 091 «представители банка» всё время пытаются заполучить Ваши персональные данные, так что будте очень внимательны!!! При этом они достаточно настойчивы и перезванивают в точно назначенное Вами время

http://blog.slando.ua/4551/moshenniki-i-kartyi-privatbanka/

http://in-net.org/2013/04/moshennichestvo-che ... dengi-u-lyudej/
http://in-net.org/2013/09/najti-i-nakazat-mos ... lnaya-istoriya/

жертва по этой схеме (обман, кидок на кредитных картах ). Обидно что всё проплачено и схвачено . На Slando нет предупреждения — которое надо прочитать принудительно ,а рекламу бывает приходиться читать и смотреть. Может это ………. треугольник за одно .Банку выгодно — проценты растут , милиция без напряга знает этих мошенников ( отпечатки пальцев не надо — информация в банке вся есть, место прописки,копия паспорта и тд. ) — поехали , предложили крышу и контролируют прибыль .Я думаю , когда мы идём в милицию, мы им даём повод сьездить за деньгами для себя .Десятки тысяч пострадавших — не одного возврата денег — отзывы людей такие . Почитайте отчеты в милиции — за год — там 1, там 3 задержали, статистика — по области 20 обращений — а 2000 и более не хотели ? .Думаю что то здесь не чисто .Люди сами по себе , милиция с мошенниками , банком и Slando отдельно . Банку, зная масштабы миллионные, достаточно ввести дополнительный пункт к № телефона( операции экстренные деньги , Золотая Корона ) ещё пароль ( пин код карты ) — мошенники были бы без работы .Правда банк лишится лишней прибыли и милиции придётся аппетит поубавить
http://blog.slando.ua/4551/moshenniki-i-kartyi-privatbanka/#page-5

Реализация этого преступления может отличаться в зависимости от ситуации, но, в итоге, один человек остается без денег, обвиняя второго в мошенничестве, тогда как настоящий мошенник просто исчезает.
http://red-forum.com/showthread.php?t=12671&page=114
http://blog.slando.ua/4837/idealnoe-prestuple ... content=a1p8l0n

относятся к

Компьютерные преступления

QFC - компьютерные мошенничества, связанные с   хищением  наличных денег из банкоматов.

QFF - компьютерные подделки: мошенничества и  хищения  из компьютерных систем путем создания поддельных устройств (карточек и пр.).

QFG - мошенничества и  хищения , связанные с игровыми автоматами.

QFM - манипуляции с программами ввода-вывода: мошенничества и  хищения  посредством неверного ввода или вывода в компьютерные систе-мы или из них путем манипуляции программами. В этот вид компьютерных преступлений включается метод Подмены данных кода (data diddling code change), который обычно осуществляется при вводе-выводе данных. Это простейший и потому очень часто применяемый способ.

QFP - компьютерные мошенничества и  хищения , связанные с платежными средствами. К этому виду относятся самые распространенные компьютерные преступления, связанные с кражей денежных средств, которые составляют около 45% всех преступлений, связанных с использованием ЭВМ.

QFT - телефонное мошенничество: доступ к телекоммуникационным услугам путем посягательства на протоколы и процедуры  компьютеров , обслуживающих телефонные системы.

QZB - использование электронных досок объявлений (BBS) для хра-нения, обмена и распространения материалов, имеющих отношение к преступной деятельности;

QZE -  хищение  информации, составляющей коммерческую тайну: приобретение незаконными средствами или передача информации, представляющей коммерческую тайну без права на то или другого законного обоснования, с намерением причинить экономический ущерб или получить незаконные экономические преимущества;

QZS - использование компьютерных систем или сетей для хранения, обмена, распространения или перемещения информации конфиденциального характера.

Некоторые специалисты по компьютерной преступности в особую группу выделяют методы манипуляции, которые имеют специфические жаргонные названия.

o "Временная бомба" - разновидность логической бомбы, которая срабатывает при достижении определенного момента времени;

o "Асинхронная атака" состоит в смешивании и одновременном выполнении компьютерной системой команд двух или нескольких пользователей.

"Моделирование" используется как для анализа процессов, в которые преступники хотят вмешаться, так и для планирования методов совершения преступления. Таким образом, осуществляется "оптимизация" способа совершения преступления.
http://otherreferats.allbest.ru/programming/00003050_0.html
http://zvonki.octo.net/number.aspx/380635614938


по ходу:  ответы на вопросы карты-приватки и операций

.. ключевые слова не что хотят купить и цена, а конт. телефон и № карты Приватбанка.
после этого еще несколько сообщений о том, что покупатель настроен на покупку, а я такая-сякая не хочу давать реквизиты, человек хочет оплатить, а потом мне укажет время платежа и оставит куда отправлять, потому что еще сам не знает куда ему "послать  посылку.
http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=120

для перевода внутри банка нужно: номер карты и ФИО.
Для перевода из другого банка нужно: МФО банка, номер карты, ФИО, ИНН.
ЗАПРОС О ЛЮБОЙ ДРУГОЙ ИНФОРМАЦИИ ДОЛЖЕН ВАС НАСТОРОЖИТЬ
срок действия карты дял перечисления через приват 24 НЕ НУЖЕН!
срок действия карты нужны для того, чтобы сделать оплату через интернет с ВАШЕЙ карты за какие нибудь услуги. я так телефон сдма пополняю. там даже смс-ка с подтверждением не приходит. только постфактум что деньги сняли
http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=300

Проблема в том, что зная номер карты привата можно узнать ИНН в приват24. Создаете платеж и в реквизитах получателя светится ИНН. Вот так вот. Так что по одному только номеру карты Привата можно узнать и ФИО, и ИНН, и дату рождения... первые цифры - это дата рождения в днях от какого-то года, а вот последние -порядковый номер среди тех, кто родился в этот день. Его просто так не узнать. А вот дату рождения по ИНН как раз можно вычислить.
http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=150

сделали мою симку МТС и все! никто ничего не выспрашивал. и свои данные никому не говорила. И что там эти данные. Текучка в Привет банке агромная. Скачали базу уволился, если вообще не работают там до сих пор.
А служба безопасности посмеялась с меня. Я была у них через пол часа с грудным ребенком на руках. ИМ НАПЛЕВАТЬ С КОГО ДЕНЬГИ ВЫТРЯХИВАТЬ. А МИЛИЦИЯ УЖЕ 4 МЕСЯЦА СОПЛИ ЖУЕТ.
http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=150

если бы вы позвонили в милицию, то ваш звонок-заявление автоматически принимается дежурным и записывается - как в журнале, так и в аудио. и если бы вам кто-то в ответ "ржал" - не надо это спускать с рук, а надо жаловаться, если ему так смешно, пусть полы в райотделе помоет годок-другой.
для заявления принципиально важна распечатка места снятия наличных с печатью банка или можно указать данные (город и банкомат по такому-то адресу в такое-то время)? в выписке в приват24 это указывается. а милиция потом уже делает запрос в банк на основании заявления
только это надо делать все оперативно, потому что есть определенный срок хранения материалов с видеокамер банкоматов. http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=120

Менты и Приват все они подельники, все..... Если бы ментов волновало, то никто бы не "ржал" в лицо мамочке с грудным ребенком на руках при обращении в милицию. Пришли указания свыше - не принимать заявления, они их не принимают. Покрывают друг друга.
..никто ничего конкретно делать не хочет, я имею виду органы. Написала я заявления везде ,где это возможно. В отделе, по кибер-преступлениям, когда я сказала, что мошенник ждёт моего звонка, что бы я дала ему все данные для перевода денег , мне сказали что это ничего не даст , ведь можно было бы поставить мой телефон на прослушку или ,как-то отследить по Киевстару откуда звонок..

Да и Приват тоже хорош. Комиссии и прочие доп. платные услуги - это они умеют быстро придумать, чтобы деньги с карточки списать, типа мобильный банкинг или еще чего. А отреагировать на обращение - не реагируют. Явно пахнет сговором. Явно.
Гнилая контора - Приватбанк! Теперь всем об этом обязательно расскажу.
http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=240
раздел есть на сайте Привата http://www.fightfraud.privatbank.ua/
А що, з 2009 року жодних фактів шахрайства у Приваті не було зафіксовано серед працівників?

Если у кого произойдет случай по схемам в этой теме, и в самом начале хватит смелости сказать мошенникам "ой, я сейчас занята, перезвоните позже" или "с удовольствие скажу вам код, но телефон тот дома, давайте вечером созвонимся", а тем временем позвонить в милицию или лучше сходить в отделение и объяснить ситуацию, что назревает афера.
Вот это называется подставное лицо - ваш разговор по телефону на это время будут прослушивать, фиксировать откуда звонки, милиция обращается в банк по-поводу счета, на который переводились деньги и "пасет" у касс и банкоматов тех, кто будет снимать деньги, потому что в приватбанке на этом счете будет висеть пометка и кассир обязать затянуть время, а банкомат - выдаст какую-то ерунду типа - тех.работы, обратитесь через 10 минут.
---по поводу выписки: в приват 24 видна сумма, номер банкомата и все. я такую выписку попросила сразу же в банке и мне ее распечатали. в милиции моего города приложили эту выписку к моему заявлению и отправили в два других города, где были снятия денег. в банковской программе видны были эти города, а на распечатке-нет. в тех городах мои документы провалялись 2 месяца и вернулись в нашу милицию с вопросом: где видно, что деньги снимали в наших грородах? а нигде по выписке этого не видно. и такую выписку могут дать либо по запросу из милиции либо по решению суда....и только теперь, в июле месяце, из нашей милиции отправили запрос в приват по поводу выписки с конкретными адресами.... http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=120

--------это бесполезно. это у меня сняли с карты 10 000,00 грн. это обо мне была передача. http://forum.mama.mk.ua/index.php?showtopic=10187&st=63 это моя тема об этой ситуации на нашем городском форуме. там читать много, но для того, что бы понять реальную картину происходящего-можно читать только мои посты. сразу скажу, что после снятия с моей карты денег мне мошенники звонили еще раз. я живу не далеко от милиции. с ребенком на руках помчалась туда. объяснила ситуацию, что люди, которые сняли у меня деньги, находятся сейчас на связи. на что с меня в дежурке поржали, ответили, что бы я приходила завтра. весь разговор с мошенниками я записала на диктофон. но в милиции это абсолютно никого не интересует! хотя там четко слышна вся схема разхвода. самый прикол в том, что тот номер работал потом еще неделю, пока опять кого-то не развели! в милиции при мне этот номер набрали, там пошли гудки. сотрудник положил трубку и сказал, что помочь ничем не может.
и в кратце: с марта месяца и по сей день в ПБ мне не выдают распечатку по карте с указанием адреса банкомата ( а именно эта распечатка нужна, что бы в милиции возбудили уцголовное дело по территориальности). с марта месяца!!! то печать не та, то разрешения нету и в таком духе. при этом выдерживают срок для ответа в 30 дней, а потом только отправляют мне ответ (все прямо таки по закону ). на мой вопрос, почему мне, клиенту ПБ, владельцу этой карты, не дают эту выписку с адресами мне отвечают, что только по запросу милиции это возможно или по решению суда! в милиции тоже все очень загадочные... когда я сразу же написала заявление они быстренько отправили мои документы по месту снятия денег. даже не попросив у меня эту выписку! хотя они прекрасно знают, что необходимо подтвердить территориальность !!!
Вывод: милиции эти снятия абсолютно пофиг! прочитав мои посты поймете почему, пб тем более! только в милиции ржут прямо в лицо, а из пб приходят письма с отказами в моих просьбах и с припиской о надежде на дальнейшее сотрудничество.
ну а сюжет по ТВ-я вообще в шоке. отсняли много материала, где я рассказала все, что описанно в теме. и про наглость привата и пофигизм в милиции, а показали только то, что я-затурканная домохозяйка. хотя это вообще не так.
для себя я приняла решение-платить не буду.
http://www.kidstaff.com.ua/forum/viewtopic.ph ... r=asc&start=120
http://zvonki.octo.net/number.aspx/380635614938